Блог
Как повысить прибыль МФО на 30% за 1 месяц, снизить количество невозвратов и поднять лояльность клиентов
Главная → Блог → Как повысить прибыль МФО на 30% за 1 месяц, снизить количество невозвратов и поднять лояльность клиентов
Итак, ниже описываем наш подробный кейс по внедрению Битрикс24 в компанию МФО.
Мы работаем в сфере CRM более 6 лет. Недавно к нам обратился клиент с типичными «болями» МФО (МКК), решением которых мы хотим поделиться с вами.
Уверены, будет полезно, особенно если вы считаете свою компанию успешной.
Наш будущий клиент смотрел вокруг и не понимал, что они делают не так, если конкуренты растут и забирают рынок, а его бизнес топчется на месте. Чтобы не прийти к сбору остатков неликвидных заемщиков, клиент стал активно искать причину.
Проведя глубокий анализ бизнес-процессов, мы выявили основную проблемную точку, в которой происходил слив денег… но обо всем по порядку.
Этап 1. Определяем проблемные этапы воронки МФО
Особенность этого бизнеса в том, что даже не меняя бизнес-процессов, можно было бы увеличить прибыль компании только за счет увеличения потока лидов, вложив свободные ресурсы в маркетинг.
Но проблема в том, что при использовании CRM все заявки обрабатывались вручную: от первого контакта и обработки документов до выдачи займа.
Чтобы обработать больше заявок, нужно иметь больше свободных рук. Это очень дорогой и долгий путь: поиск, найм, онбординг и адаптация новых сотрудников. Таким образом цена клиента становится золотой, а компания — убыточной.
Если вы не знаете этот показатель, вы не можете оценить прибыль своего бизнеса.
Мы определили первое и самое узкое место воронки нашего клиента, на котором теряется 80% денег — это ручная работа менеджеров, в которой конверсия из заявки в клиента стремится к минимуму.
Одной попыткой оцифровки бизнеса мы вскрыли и другие проблемы, связанные с ручным управлением:
Этап 2. Делаем воронку МФО прибыльной с помощью Битрикс24: вкалывают роботы, а не человек
Первая задача по увеличению прибыли, которую мы решили — максимально исключили участие человека из бизнес-процессов. Поручили всю рутинную работу роботам и ИИ.
Оцифровываем все этапы продаж, прописываем карту пути клиента, сценарии взаимодействия, внедряем и обучаем сотрудников пользоваться CRM-системой Битрикс24.
Теперь каждый этап воронки как на ладони: ни один контакт не пропадет и дойдет до продажи с максимальной конверсией.
Дополнительно усиливаем автоматизацию:
Рассмотрение заявки на кредит теперь занимает несколько секунд и не требует участия менеджера (сокращение затрат на ФОТ).
В 10 раз больше одобренных заявок!
Снижение невозвратов — в 2 раза!
И самое важное — мы внедрили кредитный конвейер «Brainysoft», который:
Интеграция SmartLegalData позволяет отобразить ближайшие суды и фссп заемщика по его адресу проживанию в данном формате.
БОНУС
Мы забыли упомянуть неочевидный, но важный экономический и психологический эффект Битрикс24:
Digital life (ООО Технологии жизни) — ТОП 5 интеграторов CRM Битрикс24 по УРФО, выполнили 300+ проектов по автоматизации отделов продаж.
Мы занимаемся разработкой решений на базе Битрикс24 по выстраиванию системы продаж и автоматизации процессов. С помощью наших систем помогаем вам зарабатывать и экономить больше.
Мы работаем в сфере CRM более 6 лет. Недавно к нам обратился клиент с типичными «болями» МФО (МКК), решением которых мы хотим поделиться с вами.
Уверены, будет полезно, особенно если вы считаете свою компанию успешной.
Наш будущий клиент смотрел вокруг и не понимал, что они делают не так, если конкуренты растут и забирают рынок, а его бизнес топчется на месте. Чтобы не прийти к сбору остатков неликвидных заемщиков, клиент стал активно искать причину.
Проведя глубокий анализ бизнес-процессов, мы выявили основную проблемную точку, в которой происходил слив денег… но обо всем по порядку.
Этап 1. Определяем проблемные этапы воронки МФО
Особенность этого бизнеса в том, что даже не меняя бизнес-процессов, можно было бы увеличить прибыль компании только за счет увеличения потока лидов, вложив свободные ресурсы в маркетинг.
Но проблема в том, что при использовании CRM все заявки обрабатывались вручную: от первого контакта и обработки документов до выдачи займа.
Чтобы обработать больше заявок, нужно иметь больше свободных рук. Это очень дорогой и долгий путь: поиск, найм, онбординг и адаптация новых сотрудников. Таким образом цена клиента становится золотой, а компания — убыточной.
Цена клиента (Customer Acquisition Cost, CAC) — это итоговая сумма всех затрат, которые сделала компании для привлечения одного нового клиента. CAC показывает продуктивность бизнеса.
Если вы не знаете этот показатель, вы не можете оценить прибыль своего бизнеса.
Мы определили первое и самое узкое место воронки нашего клиента, на котором теряется 80% денег — это ручная работа менеджеров, в которой конверсия из заявки в клиента стремится к минимуму.
Одной попыткой оцифровки бизнеса мы вскрыли и другие проблемы, связанные с ручным управлением:
- Человеческий фактор: забыл, не успел, проглядел, заболел, ошибся;
- Отсутствие аналитики по выданным займам: вдруг оказывается, что самый рентабельный заемщик — тот, кто берет второй и третий займ, а первый и вовсе не приносит прибыли, при этом количество просрочек неприятно растет;
- Разрозненные таблички с данными по клиентам не дают общей картины и понимания, сколько денег приносит один клиент и средний «срок жизни» клиента.
- Отсутствие актуальной полной информации для принятия руководством стратегически верных решений.
Этап 2. Делаем воронку МФО прибыльной с помощью Битрикс24: вкалывают роботы, а не человек
Первая задача по увеличению прибыли, которую мы решили — максимально исключили участие человека из бизнес-процессов. Поручили всю рутинную работу роботам и ИИ.
Оцифровываем все этапы продаж, прописываем карту пути клиента, сценарии взаимодействия, внедряем и обучаем сотрудников пользоваться CRM-системой Битрикс24.
Теперь каждый этап воронки как на ладони: ни один контакт не пропадет и дойдет до продажи с максимальной конверсией.
Дополнительно усиливаем автоматизацию:
- Интегрируем виртуальную АТС, которая обрабатывает и хранит все звонки, в любой момент дает возможность прочитать расшифровку разговоров.
- Добавляем сервис Wazzup, чтобы автоматизировать переписку с клиентами. Все контакты с клиентами — теперь в одном месте.
Зная номер телефона клиента мы можем написать ему на вацап, вся история коммуникации хранится в Битрикс24
Рассмотрение заявки на кредит теперь занимает несколько секунд и не требует участия менеджера (сокращение затрат на ФОТ).
В 10 раз больше одобренных заявок!
- Клиента по воронке ведет ИИ, исключая ошибки и злоупотребления менеджеров.
- Менеджеру нужно только наблюдать и принимать решения.
- Все напоминания и сообщения Битрикс24 сам отправляет клиентам.
Снижение невозвратов — в 2 раза!
И самое важное — мы внедрили кредитный конвейер «Brainysoft», который:
- Фильтрует ненадежных заемщиков, освобождая 90% время менеджеров,
-
- Помогает исключить ошибки и снизить финансовые риски до минимума.
Интеграция SmartLegalData позволяет отобразить ближайшие суды и фссп заемщика по его адресу проживанию в данном формате.
БОНУС
Мы забыли упомянуть неочевидный, но важный экономический и психологический эффект Битрикс24:
- Он не болеет и не требует больничных;
- Не ждет премии, не выгорает, не депрессует, ему не нужны пенсионные отчисления и отпуск;
- Стоит дешевле, чем живой сотрудник и окупается за один месяц работы.
Digital life (ООО Технологии жизни) — ТОП 5 интеграторов CRM Битрикс24 по УРФО, выполнили 300+ проектов по автоматизации отделов продаж.
Мы занимаемся разработкой решений на базе Битрикс24 по выстраиванию системы продаж и автоматизации процессов. С помощью наших систем помогаем вам зарабатывать и экономить больше.